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民间借贷纠纷审理牵出“套路贷”法官及时移送犯罪线索
发布日期:2020-05-20 03:07   来源:未知   阅读:

近日,长春市中级人民法院民事审判五庭在审理一起民间借贷纠纷案件过程中,没有单纯“就案办案”,而是抽丝剥茧严密审查,发现在表面事实掩盖下的“套路贷”犯罪线索,当庭宣判裁定驳回起诉,并及时将线索移送至扫黑办。

2018年3月,上诉人谭某某、王某向长春市某小额贷款公司借款4万元,在小贷公司的要求下,签订多份有签名的空白合同。几日后,该公司会计按约定扣除首期利息和手续费3600元后,向谭某某的妻子王某转账36400元。同年5月,谭某某再次找到小贷公司借款,并与肖某某签订合同,约定借款2万元。当天,肖某某却向王某的账户分两笔转入6万元。一段时间后,肖某某以要求谭某某、王某偿还借款6万元及利息为由向法院起诉。一审宣判后,双方均不服,向长春市中级人民法院提起上诉。

二审时,合议庭经过庭前充分查阅证据情况,庭审时听取各方当事人的陈述与申辩,组织质证,详细审查借款来源、交付经过、当事人的职业与经济能力后,认为案件存在蹊跷。主审法官梁欣华向肖某宣读相关法律规定,充分释法明理。面对大量事实,肖某某当庭承认其本人系该小贷公司出资人,此前并不认识谭某某、王某二人,二人也并未向其直接表示借款,两份借款合同均是在小贷公司签订。6万元的借款是在收到公司会计的转款后才向王某进行转账。

综合双方当事人陈述借款地点、借款经过、人物关系及两次转款的款项流动情况,法院认定本案的借款关系是谭某某、王某和某小额贷款公司,公司会计和肖某某向王某支付款项属于代公司支付借款。谭某某在上诉中提出,肖某某将6万元资金转入其妻子王某的银行账户后,当天该小贷公司就派两人将其中4.4万借款收回,制造已将全部借款交付的银行流水痕迹。谭某自称实际上并未取得借款协议上显示的钱款数额。

合议庭经过评议认为该案涉嫌“套路贷”,从民事行为上讲,肖某某在未提供某小额贷款公司授权许可的情况下,也无权作为原告起诉谭某某、王某。根据案件证据及合议庭评议结果,法官当庭宣判,裁定驳回肖某起诉,并将肖某及其所在小贷公司涉嫌“套路贷”的犯罪线索及时移送院扫黑办。谭某某对法院维护公平正义的做法由衷认可,向民五庭及主审法官梁欣华送来“伸张正义、为民做主”的锦旗。

扫黑除恶专项斗争开展以来,长春市中级人民法院在审理民间借贷案件过程中,认真甄别“套路贷”等违法犯罪行为,积极主动移送犯罪线索,有力震慑打击了涉黑涉恶犯罪,为维护社会公平正义贡献应有的力量。

法官提示社会公众

“套路贷”是一种涉黑涉恶的违法犯罪行为,主要特点是签订借款合同后,出借人按照借款合同记载的金额,人为制造转款等银行流水痕迹,完成转账等流水痕迹后,又变相将全部资金或部分资金取回,随后出借人按照银行流水记载的虚高的借款金额起诉出借人。日常生活中应选择向银行或其他合法合规的金融机构借款。签订借款合同时,详细查阅出借人身份、借款金额、借款利息等合同信息,慎重考虑后再行签订。如发现出借人出借资金的同时,变相索要虚高的借款本息或以各种理由要求取回出借资金时,应及时保存证据并向公安机关报案。

中国吉林网 吉刻APP 记者 李易书 通讯员 邵梁

图片由法院提供

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